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如果您是一名投资者，或者是一名在薪酬方案中获得限制性股票单位 (RSU) 的员工，那么在您的个人财务软件中对其进行正确的跟踪和核算就显得尤为重要。 Quicken 是一款广受欢迎的个人财务管理工具，可让您轻松输入和管理 RSU，确保准确的财务记录和报税。
RSU 是一种股权报酬，雇主会授予你一定数量的股票作为报酬的一部分。 不过，与传统的股票期权不同，RSU 不能立即转让或出售。 它们有一个归属时间表，这意味着只有在一段时间后或达到特定业绩目标时，你才能获得股票所有权。
目录
在 Quicken 中跟踪 RSU 时，有几个关键步骤需要遵循。 首先，您需要将授予的 RSU 添加为投资组合中的一项投资。 接下来，你需要设置归属时间表，并输入授予的详细信息，如股票数量、授予日期和归属开始日期。 随着 RSU 的归属，你需要更新股票余额并跟踪股票市值。
在 Quicken 中正确输入和管理 RSU 对于准确计算净资产、报税和整体财务管理至关重要。 本分步指南将指导您完成整个过程，确保您清楚了解如何在 Quicken 中跟踪和核算 RSU。
在 Quicken 中输入限制性股票单位
限制性股票单位（RSU）是员工股权补偿的一种常用形式。 如果您已获得 RSU 作为报酬的一部分，则必须在 Quicken 中准确记录，以确保准确反映您的财务状况。 请按照以下步骤在 Quicken 中输入 RSU：
| 步骤 | 操作 |
| 1 | 在计算机上打开 Quicken。 |
| 2 | 选择要记录 RSUs 的相应投资账户。 |
| 3 | 点击 “添加股票 “按钮，打开 “添加股票 “对话框。 |
| 4 | 在 “名称 “字段中输入授予你 RSU 的公司名称。 |
| 5 | 在 “Quantity（数量）“字段中填写你获得的 RSU 数量。 |
| 6 | 在 “日期 “字段中输入 RSU 的授予日期。 |
| 7 | 在 “价格 “字段中输入 RSU 在授予日期的公平市场价值。 |
| 8 | 如果适用，请填写任何其他字段，如佣金或费用。 |
| 9 | 单击 “确定 “保存 RSU 交易详情。 |
在 Quicken 中输入 RSU 后，它们将被纳入您的投资组合，其价值将反映在您的净值计算中。 定期更新 RSU 的公允市场价值以确保准确的财务跟踪非常重要。
注： 本指南假定您使用的是 Windows 版 Quicken。 如果您使用的是 Mac 版 Quicken 或不同版本的软件，步骤可能略有不同。
第 1 步：收集必要信息
在 Quicken 中输入限制性股票单位 (RSU) 之前，您需要收集一些重要信息。 这些信息包括有关 RSU 的详细信息，如授予日期、归属时间表以及您获得的 RSU 数量。
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以下是你应该收集的关键信息：
- 授予日期：** 这是你被授予 RSU 的日期。
- 归属时间表：** 归属时间表概述了你何时有资格获得 RSU。 它规定了归属日期和每个日期归属 RSU 的百分比。
- RSU 数量：** 这是指你被授予的 RSU 总数。
- 股票价格：** 要准确跟踪 RSU 的价值，你需要知道授予日的股票价格。 这通常可以在你的 RSU 协议上找到，或者通过查看股票的历史价格。
在开始将 RSU 输入 Quicken 之前，必须随时准备好所有这些信息。 掌握这些详细信息将使整个过程更加顺利和准确。
*注意：如果你无法获得其中一些信息，如授予日的股票价格，你可以根据股票当时的平均价格进行估算，或者向公司的人力资源部门或股票计划管理员寻求帮助。
第 2 步：建立新账户
了解限制性股票单位 (RSU) 的基本知识及其对你财务的影响后，重要的是在 Quicken 中建立一个新账户来跟踪这些投资。 以下是需要遵循的步骤：
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- 打开 Quicken，导航到 “投资 “选项卡。
- 点击菜单栏中的 “账户”，然后选择 “新账户”。
- 选择与 RSU 最匹配的账户类型。 可以是 “经纪”、“退休 “或 “其他资产”。
- 输入新账户的名称，如 “RSU 投资”。
- 选择账户的货币，通常是美元。
- 点击 “下一步 “继续。
- 填写所要求的任何其他详细信息，如账号或其他身份识别信息（如适用）。
- 查看输入内容，点击 “完成 “创建新账户。
创建新账户后，您就可以开始添加 RSU 交易，并使用 Quicken 跟踪其执行情况。 这将使您保持井井有条，并清楚地了解您的 RSU 投资和其他金融资产。
在 Quicken 中为 RSU 设立专用账户，还可以更方便地生成报告，分析这些投资对整个投资组合的影响。 确保定期更新 RSU 交易，以保持投资记录的准确性和时效性。
常见问题：
什么是限制性股票单位？
限制性股票单位（RSU）是公司向员工提供的一种补偿形式。 RSU 通常是作为员工整体薪酬的一部分授予的，代表着未来交付一定数量公司股票的承诺。
如何在 Quicken 中输入限制性股票单位？
要在 Quicken 中输入限制性股票单位，您需要为授予 RSU 的公司创建一个新的投资账户。 然后，您可以将 RSU 作为证券添加到账户中，并记录授予日期、数量以及任何相关费用或税费。 在此基础上，你可以根据 RSU 的价格变化跟踪其价值，并最终在其归属时将其出售。
限制性股票单位需要纳税吗？
是的，限制性股票单位通常需要纳税。 当 RSU 归属时，股票的公允市场价值被视为收入，需要缴纳所得税。 请务必咨询税务顾问，以了解 RSU 的税务影响，并确保满足所有申报要求。
我能在归属前出售我的限制性股票单位吗？
不可以，您不能在归属前出售限制性股票单位。 RSU 受归属期的限制，归属期是您在出售股票之前必须等待的一段预定时间。 一旦 RSU 获得归属，你可以选择持有或出售这些股票。
如果我离开公司，我的限制性股票单位会怎么样？
如果你在限制性股票单位归属前离开公司，你的 RSU 的处理方式将取决于公司股票计划的具体条款。 在某些情况下，当你离开公司时，未归属的 RSU 可能会被没收。 但是，有些计划可能规定，在发生某些事件（如无故终止合同或退休）时，可以加速归属。
什么是限制性股票单位？
限制性股票单位（RSU）是公司给予员工的一种补偿形式。 与普通股票期权不同，RSU 并不是实际的股票，而是在未来某个日期获得一定数量股票或等值现金的权利。
