了解《多德-弗兰克法案》第 721 条：主要事实和影响

了解《多德-弗兰克法案》第 721 条

多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》第 721 条又称沃尔克规则，是为应对 2008 年全球金融危机而颁布的。其主要目的是防止银行从事可能危及金融体系稳定的高风险自营交易活动。该条款是以美联储前主席保罗-沃尔克的名字命名的，他曾主张实施更严格的监管，以防止银行拿纳税人的钱赌博。

根据第 721 条，银行不得进行自营交易，即用自有资金进行投机性投资。这一限制旨在将商业银行活动与高风险投资活动分开。这一规定背后的理由是保护纳税人和储户免受银行过度冒险可能造成的损失。

除了禁止自营交易外，第 721 条还限制了银行投资对冲基金和私募股权基金的能力。银行不得与这些基金建立某些关系，如分享利润或分担损失，或拥有控股权。不过，这一规则也有例外，允许银行进行某些投资，以促进做市活动或对冲特定风险。

第 721 条的影响是广泛的，不仅会影响银行业，还会影响整体经济。一方面，该规则旨在防止银行从事可能导致另一场金融危机的投机活动，从而增强金融稳定性。另一方面，批评者认为该法规限制了银行创造利润的能力，阻碍了经济增长。

多德-弗兰克法案》第 721 条概述

多德-弗兰克法案》第 721 条是旨在促进美国金融稳定和保护消费者的重要条款。该条款专门针对被视为具有系统重要性的非银行金融公司的监管。

多德-弗兰克法案》的颁布是为了应对 2008 年的金融危机，目的是防止类似事件在未来再次发生。第 721 条赋予金融稳定监督委员会（FSOC）指定和监管对金融体系稳定构成威胁的非银行金融公司的权力，从而在这一努力中发挥了至关重要的作用。

根据第 721 节的规定，如果非银行金融公司符合某些标准，金融稳定委员会可以对其加强监管并制定审慎的标准。这些标准包括公司的规模、相互关联性、杠杆率、流动性及其活动的性质。通过对这些公司实施更严格的监管，目的是降低它们对金融体系整体稳定性构成的风险。

除指定和监管非银行金融公司外，第 721 款还赋予金融服务委员会要求被视为具有系统重要性的金融市场公用事业公司加强标准和保障措施的权力。这进一步促进了保护金融体系和防止另一场金融危机的总体目标。

第 721 条的实施对金融业产生了重大影响。指定的非银行金融公司要接受更严格的监管审查，包括定期压力测试和制定决议计划。这些要求旨在确保指定公司拥有充足的资本、风险管理流程和应对潜在财务困境的计划。

总之，《多德-弗兰克法案》第 721 节是授权金融服务委员会监管非银行金融公司并加强金融体系稳定性的关键条款。通过对这些公司实施更严格的标准和监督，目的是防止再次发生金融危机并保护美国的消费者。

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了解基本知识

多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》（又称《多德-弗兰克法案》）是一部全面的金融监管法案，于 2010 年签署成为法律。该法案的关键条款之一是第 721 条，该条涉及对掉期交易和基于证券的掉期交易的监管。

第 721 条要求互换交易商和基于证券的互换交易商进行注册，并规定了这些实体的监管框架。该法案还规定了进行掉期交易和基于证券的掉期交易的某些要求和标准，包括报告和记录义务。

第 721 条的主要目标之一是提高衍生品市场的透明度并降低风险。通过要求互换交易商和基于证券的互换交易商注册，该法案旨在为监管机构提供对这些市场参与者更大的监督和控制。

除注册要求外，第 721 条还对掉期交易商和基于证券的掉期交易商规定了各种义务。这些义务包括遵守某些资本和保证金要求，以及执行风险管理政策和程序。

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此外，第 721 条还授权监管机构对违反该法案规定的掉期交易商和基于证券的掉期交易商采取强制措施。该法案授权监管机构对违规行为处以罚款、处罚和其他补救措施。

总之，《多德-弗兰克法案》第 721 条是一项重要的金融监管法规，旨在规范和监督衍生品市场。该法案要求互换交易商和基于证券的互换交易商进行注册，并规定了某些义务和标准，旨在提高该市场的透明度并降低风险。

常见问题：

什么是《多德-弗兰克法案》第 721 节？

多德-弗兰克法案》第 721 节是一项旨在提高金融业透明度和问责制的规定。它要求某些金融机构向金融稳定监督委员会（FSOC）报告其活动，并为金融稳定监督委员会提供了更多监管风险活动的工具。

多德-弗兰克法案》第 721 条对哪些人有影响？

第 721 节影响金融机构，包括银行、保险公司和其他从事重大金融活动的公司。这些机构必须向金融稳定委员会报告其活动，并遵守金融稳定委员会实施的任何规定或限制。

多德-弗兰克法案》第 721 节有哪些主要规定？

第 721 节的一些关键条款包括：要求金融机构向金融稳定委员会报告其活动；金融稳定委员会有权指定某些机构为 “具有系统重要性 “的机构，并对其实施额外的监管；金融稳定委员会能够限制或禁止对整个金融体系构成风险的某些活动。

多德-弗兰克法案》第 721 节对金融业有何影响？

第 721 节的影响是双重的。一方面，它要求各机构报告其活动并接受额外监管，从而提高了金融业的透明度和问责制。另一方面，它也可能会限制某些活动，并给金融机构带来额外的合规成本，从而可能影响其盈利能力。

多德-弗兰克法案》第 721 条如何促进金融稳定？

第 721 条为金融服务委员会提供了监管和监测金融机构活动的工具和权力，从而促进了金融稳定。通过要求机构报告其活动并对其进行额外监管，该法案旨在识别和降低可能对整个金融体系构成威胁的风险。

什么是《多德-弗兰克法案》第 721 节？

多德-弗兰克法案》第 721 节是立法中的一项规定，旨在解决人们对金融业潜在利益冲突的担忧，并提高透明度和问责制。该条款要求某些金融机构制定程序以减少利益冲突，并确保其员工的行为符合客户的最佳利益。