Введення одиниць з обмеженим доступом у Quicken: Покрокова інструкція

Введення одиниць акцій з обмеженим доступом у Quicken

Якщо ви інвестор або працівник, який отримує акції з обмеженим доступом (RSU) як частину компенсаційного пакету, важливо правильно відстежувати та обліковувати їх у своєму програмному забезпеченні для управління особистими фінансами. Quicken, популярний інструмент для управління особистими фінансами, дозволяє легко вводити та керувати вашими RSU, забезпечуючи точний фінансовий облік та податкову звітність.

RSU - це тип компенсації акціями, коли роботодавець надає вам певну кількість акцій як частину вашої компенсації. Однак, на відміну від традиційних опціонів на акції, RSU не можна негайно передати або продати. Вони мають графік набуття прав, що означає, що ви отримуєте право власності на акції лише через певний проміжок часу або після досягнення певних цілей.

Зміст

Щоб відстежувати свої RSU у Quicken, потрібно виконати кілька ключових кроків. По-перше, вам потрібно додати грант RSU як інвестицію у свій портфель. Далі вам потрібно налаштувати графік набуття прав і ввести дані про грант, такі як кількість акцій, дата надання та дата початку набуття прав. У міру переходу прав на RSU вам потрібно буде оновлювати залишки акцій і відстежувати ринкову вартість акцій.

Належне введення та керування RSU у Quicken має вирішальне значення для точних розрахунків чистої вартості, податкової звітності та загального фінансового менеджменту. Цей покроковий посібник проведе вас через весь процес і забезпечить чітке розуміння того, як відстежувати та обліковувати RSU у Quicken.

Введення одиниць акцій з обмеженим терміном обігу в Quicken

Акції з обмеженим доступом (RSU) - це популярна форма компенсації працівникам у вигляді акцій. Якщо ви отримали RSU як частину своєї компенсації, важливо правильно зареєструвати їх у Quicken, щоб забезпечити точне відображення ваших фінансових активів. Виконайте ці кроки, щоб ввести RSU у Quicken:


КрокДія****
1 Відкрийте Quicken на своєму комп’ютері.
2	Виберіть відповідний інвестиційний рахунок, на який ви хочете записати RSU.
3) Натисніть кнопку “Додати акції”, щоб відкрити діалогове вікно “Додати акції”.
4	Введіть назву компанії, яка надала вам RSU, у полі “Назва”.
5	Заповніть поле “Кількість” кількістю отриманих вами RSU.
6	У полі “Дата” введіть дату надання RSU.
7	У полі “Ціна” введіть справедливу ринкову вартість RSU на дату надання.
8	Якщо потрібно, заповніть будь-які додаткові поля, такі як комісійні або збори.
9	Натисніть “ОК”, щоб зберегти деталі транзакції з RSU.

Щойно ви введете RSU у Quicken, вони будуть включені до вашого інвестиційного портфеля, а їхня вартість буде відображена в розрахунках вашої чистої вартості. Важливо регулярно оновлювати справедливу ринкову вартість RSU, щоб забезпечити точне фінансове відстеження.

Примітка: У цьому посібнику передбачається, що ви використовуєте Quicken для Windows. Кроки можуть дещо відрізнятися, якщо ви використовуєте Quicken для Mac або іншу версію програми.

Читайте також: Як використовувати Python для технічного аналізу: Повний посібник

Крок 1: Зберіть необхідну інформацію

Перш ніж вводити свої акції з обмеженим доступом (RSU) у Quicken, вам потрібно буде зібрати деяку важливу інформацію. Ця інформація включає дані про ваші RSU, такі як дата надання, графік набуття прав та кількість отриманих вами RSU.

Ось основні відомості, які вам слід зібрати:

Дата надання: Це дата, коли вам було надано RSU.

Графік набуття права: **Графік набуття права вказує, коли ви матимете право на отримання RSU. У ньому вказуються дати набуття права та відсоток RSU, який надається на кожну дату.**Кількість RSU: **Це загальна кількість наданих вам RSU.
Ціна акцій:** Щоб точно відстежити вартість ваших RSU, вам знадобиться ціна акцій на дату надання. Зазвичай її можна знайти у вашій угоді про RSU або перевірити історичні ціни на акції.

Важливо мати всю цю інформацію під рукою до того, як ви почнете вводити свої RSU у Quicken. Наявність цих даних зробить процес більш плавним і точним.

Якщо ви не маєте доступу до певної інформації, наприклад, до ціни акцій на дату надання, ви можете визначити її на основі середньої ціни акцій на той час або звернутися за допомогою до відділу кадрів вашої компанії чи адміністратора опціонного плану.

Крок 2: Створіть новий обліковий запис

Після того, як ви зрозуміли основи акцій з обмеженим доступом (RSU) та їхній вплив на ваші фінанси, важливо створити новий обліковий запис у Quicken, щоб відстежувати ці інвестиції. Нижче наведено кроки, яких слід дотримуватися:

Відкрийте Quicken і перейдіть на вкладку “Інвестиції”.
Натисніть “Облікові записи” в рядку меню, а потім виберіть “Новий обліковий запис”.
Виберіть тип рахунку, який найкраще відповідає вашим RSU. Це може бути “Брокерський”, “Пенсійний” або “Інші активи”.
Введіть назву нового рахунку, наприклад, “RSU Investments”.
Виберіть валюту рахунку, як правило, долари США.
Натисніть “Далі”, щоб продовжити.
Заповніть будь-які додаткові запитувані дані, такі як номер рахунку або іншу ідентифікаційну інформацію, якщо це необхідно.
Перегляньте введені дані і натисніть “Готово”, щоб створити новий обліковий запис.

Після створення нового облікового запису ви можете почати додавати свої транзакції RSU і відстежувати їх виконання за допомогою Quicken. Це дозволить вам залишатися організованими і мати чітке уявлення про ваші інвестиції в RSU поряд з іншими фінансовими активами.

Створення окремого облікового запису для RSU у Quicken також полегшить створення звітів та аналіз впливу цих інвестицій на ваш загальний портфель. Не забувайте регулярно оновлювати транзакції з RSU, щоб ваші інвестиційні записи були точними та актуальними.

Читайте також: Комісія за зняття коштів за кордон у DBS: Скільки це коштує?

ПОШИРЕНІ ЗАПИТАННЯ:

Що таке акції з обмеженим доступом?

Акції з обмеженим доступом (RSU) - це форма компенсації, яку компанії пропонують своїм працівникам. RSU зазвичай надаються як частина загального компенсаційного пакету працівника і являють собою обіцянку надати певну кількість акцій компанії в майбутньому.

Як ввести акції з обмеженим доступом у Quicken?

Щоб ввести обмежені акції в Quicken, вам потрібно створити новий інвестиційний рахунок для компанії, яка надала RSU. Потім ви можете додати RSU як цінні папери на рахунок і записати дату надання, кількість і будь-які пов’язані з ними витрати або податки. Згодом ви зможете відстежувати вартість RSU, оскільки їхня ціна змінюється, і врешті-решт продати їх, коли вони набудуть чинності.

Чи оподатковуються акції з обмеженою відповідальністю?

Так, акції з обмеженою відповідальністю, як правило, оподатковуються. Коли права на RSU реалізуються, справедлива ринкова вартість акцій розглядається як дохід і підлягає оподаткуванню податком на прибуток. Важливо проконсультуватися з податковим консультантом, щоб зрозуміти податкові наслідки ваших RSU і переконатися, що ви відповідаєте всім вимогам до звітності.

Чи можу я продати свої акції з обмеженим правом до того, як вони набудуть чинності?

Ні, ви не можете продати свої акції з обмеженим правом до того, як вони перейдуть у власність. RSU підлягають періоду набуття прав, який є заздалегідь визначеним періодом часу, протягом якого ви повинні почекати, перш ніж зможете продати акції. Після набуття права на RSU ви можете вибрати, чи утримувати акції, чи продати їх.

Що станеться з моїми обмеженими акціями, якщо я звільнюся з компанії?

Якщо ви звільняєтесь з компанії до того, як ваші права на акції з обмеженою відповідальністю набудуть чинності, поводження з вашими RSU буде залежати від конкретних умов акціонерного плану компанії. У деяких випадках неінвестовані RSU можуть бути втрачені, коли ви залишаєте компанію. Однак деякі плани можуть містити положення, які дозволяють прискорити набуття права на акції за певних обставин, наприклад, у разі звільнення без поважних причин або виходу на пенсію.

Що таке акції з обмеженим правом?

Акції з обмеженими правами (RSU) - це форма компенсації, яку компанії надають своїм працівникам. На відміну від звичайних опціонів на акції, RSU не є власне акціями, а являють собою право на отримання певної кількості акцій або грошового еквіваленту в майбутньому.