Відкрийте для себе топ-5 фінансових деривативів, які вам потрібно знати

Вивчаємо топ-5 фінансових деривативів

Якщо ви цікавитеся фінансами та інвестуванням, то напевно вже чули термін “фінансові деривативи”. Деривативи - це фінансові інструменти, вартість яких залежить від базового активу, такого як акції, облігації або товари. Вони можуть бути складними інструментами з різноманітним використанням і надавати інвесторам можливість хеджувати або спекулювати на змінах вартості базового активу.

Зміст

На ринку існує багато видів фінансових деривативів, але в цій статті ми зосередимося на 5 основних деривативах, про які вам потрібно знати. Ці деривативи широко використовуються інвесторами та фінансовими установами по всьому світу і відіграють вирішальну роль на сучасних фінансових ринках.

**Опціони: Опціони - один з найпопулярніших видів деривативів. Вони дають власнику право, але не зобов’язання, купити або продати базовий актив за заздалегідь визначеною ціною протягом певного періоду часу. Опціони можна використовувати для різних цілей, наприклад, для хеджування від цінових коливань або спекуляції на напрямку руху ринку.
**Ф’ючерси: Ф’ючерсні контракти є ще одним важливим видом деривативів. Це угоди про купівлю або продаж активу за певною ціною в майбутньому. Ф’ючерси зазвичай використовуються інвесторами для спекуляцій на майбутніх змінах цін на товари, валюти або індекси фондового ринку. Ці контракти стандартизовані і торгуються на організованих біржах.
**Свопи: Свопи - це похідні контракти, які передбачають обмін грошовими потоками між двома сторонами. Вони використовуються для управління ризиками, пов’язаними з процентними ставками, валютами або цінами на товари. Свопи можуть бути пристосовані до конкретних потреб і часто використовуються корпораціями для зменшення впливу ринкових коливань.
**Форварди: Форварди схожі на ф’ючерсні контракти, але вони не торгуються на біржах. Вони є індивідуальними угодами між двома сторонами про купівлю або продаж активу в майбутньому за заздалегідь визначеною ціною. Форварди широко використовуються на валютному ринку та на деяких товарних ринках.
Свопи: Свопи - це опціони на процентні свопи. Вони дають власнику право укласти процентний своп у майбутньому. Свопи часто використовуються інвесторами для хеджування від змін процентних ставок або для спекуляцій на напрямку процентних ставок.

Розуміння різних типів фінансових деривативів є важливим для всіх, хто цікавиться фінансами та інвестуванням. Ці інструменти надають інвесторам можливість управляти ризиками, отримувати прибуток від зміни цін та диверсифікувати свої портфелі. Ознайомившись з цими топ-5 деривативами, ви зможете глибше зрозуміти, як працюють фінансові ринки, і приймати більш обґрунтовані інвестиційні рішення*.

Ф’ючерсні контракти: Розуміння основ

Ф’ючерсний контракт - це фінансовий дериватив, який зобов’язує покупця придбати актив або продавця продати актив за заздалегідь визначеною ціною і датою в майбутньому. Це стандартизована угода, якою торгують на біржі.

Основна мета ф’ючерсних контрактів - забезпечити механізм хеджування ризиків і спекуляцій. Вони широко використовуються фізичними та юридичними особами для управління коливаннями цін на товари, валюти, процентні ставки та інші фінансові інструменти.

Ось кілька ключових моментів, які варто знати про ф’ючерсні контракти:


1. Специфікації контракту:	Ф’ючерсний контракт визначає актив, кількість, дату та місце поставки. Він також описує умови та положення контракту.
2. Довгі та короткі позиції:	Покупець ф’ючерсного контракту займає довгу позицію, а продавець - коротку. Власник довгої позиції отримує вигоду від підвищення ціни, а власник короткої позиції - від її зниження.
3. Маржа:	Ф’ючерсні контракти вимагають початкового маржинального платежу, який становить певний відсоток від загальної вартості контракту. Для покриття потенційних збитків можуть знадобитися додаткові маржинальні платежі, відомі як підтримуюча маржа.
**4. Кожного дня вартість ф’ючерсного контракту переоцінюється на ринку, що означає, що прибутки або збитки реалізуються і розраховуються щодня.
5. Поставка та розрахунки:	Більшість ф’ючерсних контрактів розраховуються грошовими коштами, що означає, що фізична поставка базового активу не відбувається. Замість цього прибуток або збиток розраховується в грошовій формі.

Ф’ючерсні контракти відіграють життєво важливу роль на фінансових ринках, дозволяючи учасникам управляти ризиками та спекулювати на русі цін. Розуміння основ ф’ючерсних контрактів є важливим для всіх, хто зацікавлений у торгівлі або інвестуванні в ці деривативи.

Читайте також: Який відсоток трейдерів кидає торгівлю на Форекс? Відкрийте для себе дивовижну статистику!

Опціони: Вивчаємо різні стратегії

Опціони - це тип фінансових деривативів, які дають власнику право, але не зобов’язання, купити або продати актив за визначеною ціною протягом певного періоду часу.

Існує кілька різних стратегій, які можна використовувати при торгівлі опціонами, кожна з яких має свої переваги та недоліки.

1. Покритий колл: Ця стратегія передбачає продаж опціону колл на актив, яким ви вже володієте. Метою є отримання доходу від премії, отриманої за продаж опціону “колл”, а також потенційна можливість отримання додаткового прибутку, якщо актив не досягне ціни виконання опціону “колл”.

2. Захисний пут: Ця стратегія передбачає купівлю опціону пут на актив, який вже є у власності. Опціон пут діє як страховка, забезпечуючи захист від несприятливого розвитку подій у випадку зниження вартості активу. Якщо вартість активу знижується, опціон пут може бути виконаний, що дозволяє інвестору продати актив за вищою ціною виконання.

Читайте також: Де знайти найкращі курси обміну валют

3. Стреддл: Стреддл передбачає купівлю як опціону колл, так і опціону пут на один і той самий актив з однаковою ціною виконання та датою закінчення. Ця стратегія часто використовується, коли очікується значний рух ціни на актив, але напрямок руху невизначений. Мета полягає в тому, щоб отримати прибуток від великого руху ціни, незалежно від того, чи буде це рух вгору або вниз.

4. Спред-метелик: Спред-метелик передбачає купівлю двох опціонів з однаковою датою закінчення, але різними цінами виконання, і одночасний продаж двох опціонів з іншою ціною виконання між ними. Ця стратегія використовується, коли очікується низька волатильність ціни активу. Мета полягає в тому, щоб отримати прибуток від того, що ціна активу залишається в межах визначеного діапазону.

5. Залізний кондор: Залізний кондор передбачає поєднання ведмежого спреду “колл” і бичачого спреду “пут”. Ця стратегія використовується, коли очікується низька волатильність і нейтральний прогноз щодо ціни активу. Мета полягає в тому, щоб отримати прибуток від того, що ціна активу залишається в межах певного діапазону, мінімізуючи при цьому потенційні збитки.

Інвесторам важливо повністю розуміти ризики та вигоди, пов’язані з кожною опціонною стратегією, перш ніж застосовувати їх. Торгівля опціонами може бути складною і може не підходити для всіх інвесторів.

*На закінчення, опціони пропонують інвесторам широкий спектр стратегій для вивчення. Кожна стратегія має свої унікальні характеристики і підходить для різних ринкових умов. Розуміючи і використовуючи ці стратегії, інвестори можуть потенційно підвищити свою ефективність на фінансових ринках.

ПОШИРЕНІ ЗАПИТАННЯ:

Що таке фінансові деривативи?

Фінансові деривативи - це фінансові інструменти, вартість яких залежить від базового активу або групи активів. Вони використовуються для хеджування ризиків або спекуляцій на зміні цін на базовий актив.

Які існують різні типи фінансових деривативів?

Існують різні типи фінансових деривативів, включаючи опціони, ф’ючерси, форварди, свопи та контракти на різницю (CFD).

Як працюють опціони як фінансові деривативи?

Опціони дають власнику право, але не зобов’язання, купити або продати базовий актив за визначеною ціною (відомою як ціна виконання) протягом певного періоду часу. Вони можуть бути використані для спекуляцій на русі цін, хеджування ризиків або для отримання доходу шляхом продажу опціонів.

У чому різниця між ф’ючерсами та форвардами?

Ф’ючерси та форварди - це два типи контрактів, які зобов’язують покупця придбати базовий актив, а продавця - продати його в майбутньому. Однак ф’ючерси - це стандартизовані контракти, якими торгують на біржах, тоді як форварди - це індивідуальні контракти, якими торгують поза біржею (OTC).

Що таке свопи як фінансові деривативи?

Свопи - це фінансові угоди між двома сторонами про обмін майбутніми грошовими потоками на визначених умовах. Вони можуть використовуватися для хеджування процентних, валютних або кредитних ризиків.

Що таке фінансові деривативи?

Фінансові деривативи - це фінансові інструменти, вартість яких залежить від вартості базового активу. Їх можна використовувати для хеджування ризиків або для спекулятивних цілей.