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기사 읽기영국에서 주식에 대한 양도소득세를 피하는 방법
자본 이득세는 주식과 주식을 포함한 자산을 매각하여 얻은 이익에 부과되는 세금입니다. 영국 투자자에게는 주식에 대한 양도소득세를 최소화하는 방법을 이해하는 것이 전체 수익을 극대화하는 데 중요한 부분이 될 수 있습니다. 특정 전략을 실행함으로써 투자자는 합법적으로 세금 부채를 줄이고 잠재적으로 더 많은 이익을 보유할 수 있습니다.
목차
**1. 세금 우대 계좌 활용: 주식에 대한 양도소득세를 피하는 한 가지 방법은 개인 저축 계좌(ISA) 또는 개인 투자 연금(SIPP)과 같은 세금 우대 계좌를 통해 투자하는 것입니다. 이러한 계좌는 세금 혜택을 제공하며 투자금을 양도소득세로부터 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다.
**2. 연간 면세 혜택 이용: 영국 세금 제도는 양도소득세에 대한 연간 면세 혜택을 제공합니다. 2021/2022 과세 연도의 경우, 개인에 대한 연간 면세액은 £12,300입니다. 전략적으로 주식을 매도하고 매년 이 한도까지 이익을 실현하면 투자자는 해당 이익에 대한 양도소득세를 납부하지 않아도 됩니다.
3. 자본 손실 상쇄: 고려해야 할 또 다른 전략은 자본 이득을 자본 손실로 상쇄하는 것입니다. 손실이 발생한 투자가 있는 경우, 해당 손실을 사용하여 주식에서 발생한 이익을 상쇄할 수 있습니다. 이렇게 하면 투자에 대한 전반적인 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
**4. 주식 증여: 주식에 대한 양도소득세를 피하는 한 가지 방법은 가족이나 자선단체에 주식을 증여하는 것입니다. 소유권을 이전하면 주식의 원가 기준을 효과적으로 “재설정"하여 향후 수취인이 주식을 매도할 때 발생할 수 있는 양도소득세를 줄이거나 없앨 수 있습니다.
**5. 사망 시까지 투자금 보유: 영국에서는 개인이 사망하면 일반적으로 사망일을 기준으로 유산의 자산이 평가되며 양도소득세 부채는 모두 소멸됩니다. 즉, 투자자는 사망할 때까지 주식을 보유함으로써 자본 이득세를 효과적으로 피할 수 있습니다.
결론적으로, 영국 투자자는 주식에 대한 양도소득세를 최소화하거나 피하기 위해 몇 가지 전략을 사용할 수 있습니다. 세금 우대 계좌를 활용하고, 연간 면제 혜택을 활용하고, 손실을 상쇄하고, 주식을 증여하고, 사망할 때까지 투자를 보유하는 것이 미치는 영향을 고려함으로써 투자자는 잠재적으로 세금 부채를 줄이고 투자 이익을 더 많이 유지할 수 있습니다.
주식에 대한 양도소득세 이해하기
자본 이득세는 주식이나 기타 자산을 취득한 이후 가치가 상승한 자산을 매각할 때 발생하는 이익에 부과되는 세금입니다. 영국에서는 주식과 주식에서 발생한 이익에 대해 세금이 부과됩니다.
주식의 경우, 양도소득세는 주식을 매도하여 이익이 발생한 경우에만 적용됩니다. 손실을 보고 주식을 매도하는 경우에는 양도소득세를 납부할 책임이 없습니다.
세금은 주식을 팔 때 받은 금액에서 관련 수수료를 포함한 주식 취득 비용을 차감하여 계산됩니다. 그 결과 과세 대상인 자본 이득이 계산됩니다.
현재 영국의 자본 이득 세율은 소득 세율보다 낮습니다. 세율은 총 과세 소득에 따라 달라지며 10%에서 28%까지 다양합니다.
영국의 개인에게는 “연간 면세 금액"이라는 연간 비과세 수당이 있다는 점에 주목할 필요가 있습니다. 즉, 주식을 팔아 얻은 이익 중 처음 12,300파운드(2021/2022 과세연도 기준)에 대해서는 양도소득세를 내지 않아도 됩니다.
주식에 대한 양도소득세 책임을 피하거나 최소화하기 위해 사용할 수 있는 몇 가지 전략이 있습니다. 이러한 전략에는 개인 저축 계좌(ISA) 및 개인 투자 연금(SIPP)과 같은 세금 효율적인 계좌 사용, 자본 손실과 이익의 상쇄, 연간 면제 금액 활용 등이 포함됩니다.
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양도소득세의 작동 방식을 이해하고 사용 가능한 세금 계획 전략을 활용하면 투자 수익을 최적화하고 합법적으로 세금 부채를 최소화할 수 있습니다.
주식을 1년 이상 보유하기
영국에서 주식에 대한 양도소득세를 피하는 가장 효과적인 방법 중 하나는 단순히 주식을 1년 이상 보유하는 것입니다. 이는 영국 세금 제도가 “연간 면제 금액” 또는 “연간 자본 이득세 면제"라는 세금 감면 혜택을 제공하기 때문입니다.
2021/2022 과세 연도의 경우 이 면제 금액은 £12,300입니다. 즉, 한 과세 연도 내에 주식을 팔아 최대 12,300파운드의 수익을 올릴 경우 양도소득세를 전혀 내지 않아도 된다는 뜻입니다.
주식을 1년 이상 보유하다가 과세 연도 종료 후에 매도하는 경우, 각 과세 연도에 대해 연간 면제 혜택을 받을 수 있습니다. 예를 들어, 주식을 2년 동안 보유했다가 다음 과세 연도에 매도하면 총 24,600파운드의 면세 혜택을 받을 수 있습니다(면세 금액이 동일하게 유지된다고 가정할 때).
주식을 더 오래 보유하면 투자 수익률을 높일 수 있을 뿐만 아니라 납부해야 하는 양도소득세도 최소화할 수 있습니다.
연간 면제는 개인에게만 적용되며 회사나 신탁에는 적용되지 않는다는 점에 유의하세요. 또한 연간 면제 한도를 초과하는 경우 양도소득을 신고하고 그에 따른 세금을 납부해야 합니다.
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연간 양도소득세 한도 사용
영국에서 주식에 대한 양도소득세를 피하는 가장 효과적인 전략 중 하나는 연간 양도소득세 한도를 활용하는 것입니다. 영국의 모든 개인은 일정 금액의 자본 이득에 대해 면세 혜택을 받을 수 있는 연간 수당이 있습니다.
2021/2022 과세 연도의 연간 자본 이득세 허용 한도는 £12,300입니다. 즉, 과세 연도 내에 최대 12,300파운드의 양도소득세를 납부하지 않고도 최대 12,300파운드의 양도소득을 올릴 수 있습니다.
주식 판매를 전략적으로 계획하면 이 허용 한도를 활용하여 양도소득세를 줄일 수 있습니다. 예를 들어, 과세 연도에 15,000파운드의 자본 이득이 발생한 경우 수당을 사용하여 이 중 12,300파운드를 상쇄할 수 있으므로 자본 이득세 대상은 2,700파운드에 불과합니다.
연간 수당은 개인당 한도이므로 결혼했거나 시민 파트너 관계에 있는 경우 두 사람 모두 별도의 수당을 받는다는 점에 유의해야 합니다. 즉, 서로 간에 자산을 양도함으로써 면세 혜택을 받을 수 있는 양도소득 금액을 두 배로 늘릴 수 있습니다.
하지만 사용하지 않은 수당은 다음 해로 이월할 수 없다는 점도 알아두셔야 합니다. 따라서 절세 혜택을 놓치지 않으려면 과세 연도마다 연간 허용 한도를 최대한 활용하는 것이 중요합니다.
자본 이득을 추적하고 수당을 한도 내에서 사용하려면 모든 주식 매매를 자세히 기록하고 손익을 정확하게 계산하는 것이 좋습니다. 그런 다음 이 정보를 사용하여 자가 평가 세금 신고서를 올바르게 작성할 수 있습니다.
자주 묻는 질문:
양도소득세란 무엇인가요?
양도소득세는 주식, 부동산 또는 투자와 같은 자본 자산의 매각으로 발생한 이익에 부과되는 세금입니다.
영국에서 주식에 대한 양도소득세를 피하려면 어떻게 해야 하나요?
영국에서 주식에 대한 양도소득세를 피하거나 최소화하기 위해 사용할 수 있는 몇 가지 전략이 있습니다. 여기에는 ISA 또는 연금과 같은 비과세 저축 계좌 활용, 자본 손실 상쇄, 배우자 또는 시민 파트너에게 자산 양도, 세금 공제 및 면제 활용 등이 포함됩니다.
ISA란 무엇이며 양도소득세를 피하는 데 어떻게 도움이 되나요?
ISA 또는 개인 저축 계좌는 영국의 비과세 저축 계좌입니다. ISA에 주식에 투자하면 해당 주식을 매각하여 발생하는 모든 자본 이득에 대해 세금이 면제됩니다.
양도소득세를 피하기 위해 배우자에게 주식을 양도할 수 있나요?
예, 배우자 또는 동거인에게 주식을 양도하는 것은 영국에서 양도소득세를 피하기 위한 합법적인 전략입니다. 소유권을 양도하면 연간 비과세 한도를 모두 활용할 수 있으므로 양도소득세를 내기 전에 얻을 수 있는 이익이 두 배로 늘어납니다.
영국의 연간 양도소득세 한도는 얼마인가요?
영국에는 연간 자본 이득에 대한 비과세 수당이 있습니다. 2021/2022 과세 연도 기준, 이 수당은 £12,300입니다. 즉, 이 금액까지 양도소득세를 내지 않고도 수익을 올릴 수 있습니다.
영국에서 주식에 대한 양도소득세란 무엇인가요?
영국에서 주식에 대한 자본 이득세는 주식이나 기타 투자를 매각하여 얻은 이익에 부과되는 세금입니다. 주식이나 투자를 처음에 지불한 가격보다 더 높은 가격에 팔면 자본 이득이 발생했다고 합니다. 이 이익은 과세 대상입니다.
