Quicken에서 제한된 재고 단위 입력하기: 단계별 가이드

Quicken에서 제한된 재고 단위 입력하기

보상 패키지의 일부로 제한적 주식 단위(RSU)를 받는 투자자나 직원이라면 개인 재무 소프트웨어에서 이를 적절히 추적하고 회계 처리하는 것이 중요합니다. 인기 있는 개인 재무 관리 도구인 Quicken을 사용하면 RSU를 쉽게 입력하고 관리할 수 있어 정확한 재무 기록과 세금 보고가 가능합니다.

RSU는 고용주가 보상의 일부로 일정 수의 주식을 부여하는 일종의 주식 보상입니다. 하지만 기존 스톡옵션과 달리 RSU는 즉시 양도하거나 매각할 수 없습니다. 일정 기간이 지나거나 특정 성과 목표를 달성해야만 주식의 소유권을 갖게 되는 베스팅 일정이 있습니다.

Quicken에서 RSU를 추적할 때 따라야 할 몇 가지 주요 단계가 있습니다. 먼저, 포트폴리오에 RSU를 투자로 추가해야 합니다. 다음으로, 부여 일정을 설정하고 주식 수, 부여 날짜 및 부여 시작일과 같은 부여 세부 정보를 입력해야 합니다. RSU가 부여되면 주식 잔액을 업데이트하고 주식의 시장 가치를 추적해야 합니다.

정확한 순자산 계산, 세금 보고 및 전반적인 재무 관리를 위해서는 Quicken에서 RSU를 올바르게 입력하고 관리하는 것이 중요합니다. 이 단계별 가이드는 프로세스를 안내하여 Quicken에서 RSU를 추적하고 회계 처리하는 방법을 명확하게 이해할 수 있도록 도와줍니다.

Quicken에서 제한 재고 단위 입력하기

RSU(제한 주식 단위)는 직원에게 널리 사용되는 주식 보상 형태입니다. 보상의 일부로 RSU를 받은 경우, 금융 보유 지분을 정확하게 표시할 수 있도록 Quicken에 정확하게 기록하는 것이 중요합니다. 다음 단계에 따라 Quicken에 RSU를 입력하세요:


단계	작업
1	컴퓨터에서 Quicken을 엽니다.
2	RSU를 기록할 적절한 투자 계좌를 선택합니다.
3	“주식 추가” 버튼을 클릭하여 “주식 추가” 대화 상자를 엽니다.
4	“이름” 필드에 RSU를 부여한 회사의 이름을 입력합니다.
5	“수량” 필드에 부여받은 RSU의 수를 입력합니다.
6	“날짜” 필드에 RSU의 부여 날짜를 입력합니다.
7	“가격” 필드에 부여 날짜에 RSU의 공정 시장 가치를 입력합니다.
8	해당되는 경우 커미션 또는 수수료와 같은 추가 필드를 입력합니다.
9	“확인"을 클릭하여 RSU 거래 세부 정보를 저장합니다.

Quicken에 RSU를 입력하면 투자 포트폴리오에 포함되고 그 가치가 순자산 계산에 반영됩니다. 정확한 재무 추적을 위해 RSU의 공정 시장 가치를 정기적으로 업데이트하는 것이 중요합니다.

참고: 이 가이드에서는 Windows용 Quicken을 사용한다고 가정합니다. Mac용 Quicken 또는 다른 버전의 소프트웨어를 사용하는 경우에는 단계가 약간 다를 수 있습니다.

1단계: 필요한 정보 수집하기

Quicken에서 제한 재고 단위(RSU)를 입력하기 전에 몇 가지 중요한 정보를 수집해야 합니다. 이 정보에는 부여 날짜, 부여 일정 및 수령한 RSU 수와 같은 RSU에 대한 세부 정보가 포함됩니다.

또한 읽어보세요: 외환 카드와 글로벌 현금 카드의 차이점 이해하기

다음은 수집해야 하는 주요 정보입니다:

부여 날짜: RSU를 부여받은 날짜입니다.
부여 일정:** 부여 일정은 RSU를 받을 수 있는 자격이 주어지는 시기를 설명합니다. 여기에는 베스팅 날짜와 각 날짜에 베스팅되는 RSU의 비율이 명시되어 있습니다.
RSU 수:** 귀하에게 부여된 총 RSU 수를 나타냅니다.
주식 가격:** RSU의 가치를 정확하게 추적하려면 부여 날짜의 주가가 필요합니다. 이는 일반적으로 RSU 계약서에서 확인하거나 주식의 과거 가격을 확인하여 확인할 수 있습니다.

Quicken에 RSU를 입력하기 전에 이 모든 정보를 즉시 사용할 수 있도록 준비하는 것이 중요합니다. 이러한 세부 정보가 준비되어 있으면 프로세스가 더 원활하고 정확해집니다.

*참고: 부여 날짜의 주식 가격과 같은 일부 정보에 액세스할 수 없는 경우 해당 시점의 주식 평균 가격을 기준으로 추정하거나 회사의 인사 부서 또는 스톡 플랜 관리자에게 도움을 요청할 수 있습니다.

2단계: 새 계정 설정

RSU(제한적 주식 단위)의 기본 사항과 재정에 미치는 영향을 이해한 후에는 이러한 투자를 추적하기 위해 Quicken에서 새 계정을 설정하는 것이 중요합니다. 따라야 할 단계는 다음과 같습니다:

또한 읽어보세요: 1000pip 빌더의 대안을 찾고 계신가요? 알아야 할 사항을 알려드립니다!

Quicken을 열고 ‘투자’ 탭으로 이동합니다.
메뉴 모음에서 “계정"을 클릭한 다음 “새 계정"을 선택합니다.
1. 보유 RSU에 가장 적합한 계좌 유형을 선택합니다. “브로커리지”, “은퇴” 또는 “기타 자산"이 될 수 있습니다.
1. 새 계좌의 이름(예: “RSU 투자”)을 입력합니다.
계좌의 통화(일반적으로 미국 달러)를 선택합니다.
“다음"을 클릭하여 계속 진행합니다.
1. 계좌 번호 또는 기타 식별 정보(해당되는 경우) 등 요청된 추가 세부 정보를 입력합니다.
입력한 내용을 검토하고 “마침"을 클릭하여 새 계정을 만듭니다.

새 계정이 생성되면 RSU 거래를 추가하고 Quicken을 사용해 실적을 추적할 수 있습니다. 이렇게 하면 다른 금융지주회사와 함께 RSU 투자를 체계적으로 관리하고 명확하게 파악할 수 있습니다.

또한 Quicken에서 RSU 전용 계정을 설정하면 보고서를 쉽게 생성하고 이러한 투자가 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 분석할 수 있습니다. 투자 기록을 정확하고 최신 상태로 유지하기 위해 RSU 거래를 정기적으로 업데이트하세요.

FAQ:

제한적 주식 단위란 무엇인가요?

제한 주식 단위(RSU)는 회사가 직원에게 제공하는 보상의 한 형태입니다. RSU는 일반적으로 직원의 전체 보상 패키지의 일부로 부여되며, 향후 특정 수의 회사 주식을 제공하겠다는 약속을 나타냅니다.

Quicken에서 제한된 주식 단위를 입력하려면 어떻게 해야 하나요?

Quicken에서 제한된 주식 단위를 입력하려면 RSU를 부여한 회사에 대한 새 투자 계정을 만들어야 합니다. 그런 다음 해당 계좌에 RSU를 증권으로 추가하고 부여 날짜, 수량 및 관련 비용이나 세금을 기록할 수 있습니다. 그런 다음 가격 변동에 따라 RSU의 가치를 추적할 수 있으며, 결국에는 RSU가 행사될 때 이를 판매할 수 있습니다.

제한적 주식 단위는 과세 대상인가요?

예. 제한 주식 단위는 일반적으로 과세 대상입니다. RSU가 행사되면 주식의 공정시장가치가 소득으로 간주되어 소득세가 부과됩니다. 세무 전문가와 상의하여 RSU의 세금 영향을 이해하고 모든 보고 요건을 충족하는지 확인하는 것이 중요합니다.

제한 주식이 실효되기 전에 제한 주식 단위를 매도할 수 있나요?

아니요, 제한 주식 유닛이 실효되기 전에는 판매할 수 없습니다. RSU에는 주식을 매도하기 전에 기다려야 하는 미리 정해진 기간인 기득권 기간이 적용됩니다. RSU가 부여된 후에는 주식을 보유하거나 매도할 수 있습니다.

퇴사하면 제한 주식 유닛은 어떻게 되나요?

제한적 주식 단위가 실효되기 전에 회사를 퇴사하는 경우, 회사의 주식 플랜의 특정 조건에 따라 RSU의 처리가 달라집니다. 경우에 따라서는 퇴사 시 미투자 RSU가 몰수될 수도 있습니다. 그러나 일부 플랜에는 이유 없는 해고 또는 퇴직과 같은 특정 이벤트가 발생했을 때 상환을 앞당길 수 있는 조항이 있을 수 있습니다.