5 Strategi untuk Menghindari Pajak Keuntungan Modal atas Saham di Inggris

Pajak keuntungan modal adalah pungutan yang dikenakan atas keuntungan yang diperoleh dari penjualan aset, termasuk saham dan saham. Bagi investor di Inggris, memahami cara meminimalkan pajak capital gain atas saham dapat menjadi bagian penting untuk memaksimalkan keuntungan secara keseluruhan. Dengan menerapkan strategi tertentu, investor dapat mengurangi kewajiban pajak mereka secara legal dan berpotensi mempertahankan lebih banyak keuntungan.

1. Memanfaatkan Rekening yang Menguntungkan Pajak: Salah satu cara untuk menghindari pajak keuntungan modal atas saham adalah berinvestasi melalui rekening yang menguntungkan pajak seperti Rekening Tabungan Perorangan (ISA) atau Pensiun Pribadi yang Diinvestasikan Sendiri (SIPP). Akun-akun ini menawarkan manfaat pajak dan dapat membantu melindungi investasi Anda dari pajak capital gain.

Daftar isi

2. Gunakan Pengecualian Tahunan: Sistem pajak Inggris memberikan pengecualian tahunan untuk pajak capital gain. Untuk tahun pajak 2021/2022, pembebasan tahunan untuk perorangan adalah £12.300. Dengan menjual saham secara strategis dan merealisasikan keuntungan hingga ambang batas ini setiap tahun, investor dapat menghindari pembayaran pajak capital gain atas keuntungan tersebut.

3. Mengimbangi Kerugian Modal: Strategi lain yang perlu dipertimbangkan adalah mengimbangi keuntungan modal dengan kerugian modal. Jika Anda memiliki investasi yang mengalami kerugian, Anda dapat menggunakan kerugian tersebut untuk mengimbangi keuntungan yang diperoleh dari saham Anda. Hal ini dapat membantu mengurangi kewajiban pajak secara keseluruhan atas investasi Anda.

4. Hadiah Saham: Salah satu cara untuk menghindari pajak keuntungan modal atas saham adalah dengan menghadiahkannya kepada anggota keluarga atau badan amal. Dengan mengalihkan kepemilikan, Anda secara efektif “mengatur ulang” dasar biaya saham, sehingga berpotensi mengurangi atau menghilangkan pajak keuntungan modal di masa depan ketika penerima menjual saham.

5. Memegang Investasi Hingga Meninggal: Di Inggris, ketika seseorang meninggal dunia, aset-aset warisan mereka biasanya dinilai pada tanggal kematian, dan semua kewajiban pajak capital gain akan dihapus. Ini berarti bahwa dengan memegang saham hingga meninggal dunia, investor dapat secara efektif menghindari pajak capital gain sama sekali.

Kesimpulannya, ada beberapa strategi yang tersedia bagi investor Inggris untuk meminimalkan atau menghindari pajak capital gain atas saham. Dengan memanfaatkan rekening yang diuntungkan oleh pajak, mengambil keuntungan dari pengecualian tahunan, mengimbangi kerugian, menghibahkan saham, dan mempertimbangkan dampak dari memegang investasi sampai mati, investor berpotensi mengurangi kewajiban pajak mereka dan menyimpan lebih banyak keuntungan investasi mereka.

Pajak capital gain adalah pajak yang dikenakan atas keuntungan yang Anda peroleh saat menjual saham atau aset lain yang nilainya meningkat sejak Anda membelinya. Di Inggris, pajak dikenakan atas keuntungan yang diperoleh dari saham dan saham.

Dalam hal saham, pajak capital gain hanya berlaku jika Anda menjual saham dan menghasilkan keuntungan. Jika Anda menjual saham dengan kerugian, Anda tidak akan dikenai pajak capital gain.

Pajak dihitung dengan mengurangi biaya perolehan saham, termasuk biaya terkait, dari jumlah yang Anda terima saat menjualnya. Hasilnya adalah keuntungan modal Anda, yang dikenakan pajak.

Saat ini, tarif pajak capital gain di Inggris lebih rendah daripada tarif pajak penghasilan. Tarif pajak tergantung pada total penghasilan kena pajak Anda dan dapat bervariasi antara 10% dan 28%.

Perlu dicatat bahwa individu di Inggris memiliki tunjangan bebas pajak tahunan yang disebut “Jumlah Bebas Pajak Tahunan”. Artinya, Anda tidak akan dikenai pajak capital gain atas keuntungan pertama sebesar £12.300 (untuk tahun pajak 2021/2022) dari keuntungan yang diperoleh dari penjualan saham.

Ada beberapa strategi yang dapat Anda terapkan untuk menghindari atau meminimalkan kewajiban pajak capital gain atas saham. Strategi ini termasuk menggunakan rekening hemat pajak seperti Rekening Tabungan Individu (ISA) dan Pensiun Pribadi yang Diinvestasikan Sendiri (SIPP), mengimbangi kerugian modal dengan keuntungan, dan memanfaatkan jumlah yang dikecualikan setiap tahun.

Baca Juga: Pekerjaan untuk Orang Asing di Israel: Peluang dan Persyaratan

Memahami cara kerja pajak capital gain dan memanfaatkan strategi perencanaan pajak yang tersedia dapat membantu Anda mengoptimalkan hasil investasi dan meminimalkan kewajiban pajak secara legal.

Pegang saham Anda selama lebih dari satu tahun

Salah satu cara paling efektif untuk menghindari pajak capital gain atas saham di Inggris adalah dengan menyimpan saham Anda selama lebih dari satu tahun. Ini karena sistem pajak Inggris memberikan keringanan pajak yang dikenal sebagai “jumlah yang dikecualikan tahunan” atau “pembebasan pajak capital gain tahunan.”

Untuk tahun pajak 2021/2022, jumlah pembebasan ini adalah £12.300. Artinya, Anda bisa mendapat untung hingga £12.300 dari penjualan saham Anda dalam satu tahun pajak, tanpa harus membayar pajak capital gain.

Jika Anda memegang saham Anda selama lebih dari satu tahun dan menjualnya setelah akhir tahun pajak, Anda berpotensi mendapatkan keuntungan dari pengecualian tahunan ini untuk setiap tahun pajak. Contohnya, jika Anda menyimpan saham Anda selama dua tahun dan menjualnya di tahun pajak berikutnya, Anda bisa mendapatkan keuntungan dari total pembebasan sebesar £24.600 (dengan asumsi jumlah pembebasan tetap sama).

Dengan menyimpan saham Anda untuk jangka waktu yang lebih lama, Anda tidak hanya meningkatkan peluang untuk mendapatkan keuntungan yang lebih besar dari investasi Anda, tetapi juga meminimalkan jumlah pajak capital gain yang harus Anda bayarkan.

Penting untuk dicatat bahwa pengecualian tahunan berlaku untuk perorangan dan bukan untuk perusahaan atau perwalian. Selain itu, jika Anda melebihi batas pembebasan tahunan, Anda akan diminta untuk melaporkan keuntungan modal dan membayar pajak yang sesuai.

Baca Juga: Memahami Komisi Broker ECN: Mengungkap Rahasia

Salah satu strategi paling efektif untuk menghindari pajak keuntungan modal atas saham di Inggris adalah dengan memanfaatkan tunjangan pajak keuntungan modal tahunan Anda. Setiap individu di Inggris memiliki tunjangan tahunan, yang memungkinkan mereka untuk menghasilkan sejumlah capital gain bebas pajak.

Pada tahun pajak 2021/2022, tunjangan pajak keuntungan modal tahunan adalah £12.300. Artinya, Anda bisa menghasilkan hingga £12.300 dalam bentuk capital gain dalam satu tahun pajak tanpa harus membayar pajak capital gain.

Dengan merencanakan penjualan saham Anda secara strategis, Anda dapat memanfaatkan tunjangan ini dan mengurangi kewajiban pajak capital gain Anda. Misalnya, jika Anda telah menghasilkan keuntungan modal sebesar £15.000 dalam satu tahun pajak, Anda dapat menggunakan tunjangan Anda untuk mengimbangi £12.300 dari keuntungan ini, sehingga Anda hanya perlu membayar £2.700 untuk pajak keuntungan modal.

Penting untuk dicatat bahwa tunjangan tahunan adalah per individu, jadi jika Anda sudah menikah atau dalam kemitraan sipil, Anda berdua memiliki tunjangan terpisah. Ini berarti Anda berpotensi menggandakan jumlah keuntungan modal yang dapat Anda peroleh bebas pajak dengan mentransfer aset satu sama lain.

Namun, perlu juga disebutkan bahwa tunjangan yang tidak terpakai tidak dapat diteruskan ke tahun-tahun mendatang. Oleh karena itu, penting untuk memanfaatkan sepenuhnya tunjangan tahunan Anda setiap tahun pajak agar tidak kehilangan penghematan pajak.

Untuk melacak keuntungan modal Anda dan memastikan Anda tetap berada di dalam tunjangan Anda, ada baiknya Anda menyimpan catatan terperinci tentang semua penjualan saham Anda dan menghitung keuntungan dan kerugian Anda secara akurat. Anda bisa menggunakan informasi ini untuk mengisi SPT dengan benar.

PERTANYAAN YANG SERING DIAJUKAN:

Pajak keuntungan modal adalah pajak yang dikenakan atas keuntungan yang diperoleh dari penjualan aset modal, seperti saham, properti, atau investasi.

Bagaimana cara menghindari pajak capital gain atas saham di Inggris?

Ada beberapa strategi yang dapat Anda gunakan untuk menghindari atau meminimalkan pajak keuntungan modal atas saham di Inggris. Ini termasuk memanfaatkan rekening tabungan bebas pajak, seperti ISA atau pensiun, mengimbangi kerugian modal, mentransfer aset ke pasangan atau mitra sipil, dan memanfaatkan tunjangan dan pengecualian pajak.

ISA, atau Rekening Tabungan Perorangan, adalah rekening tabungan bebas pajak di Inggris. Dengan berinvestasi di saham dalam ISA, setiap keuntungan modal yang dihasilkan dari penjualan saham tersebut akan bebas pajak.

Dapatkah saya mentransfer saham ke pasangan saya untuk menghindari pajak capital gain?

Ya, mengalihkan saham kepada pasangan atau pasangan sipil Anda adalah strategi yang sah untuk menghindari pajak capital gain di Inggris. Dengan mengalihkan kepemilikan, Anda dapat memanfaatkan tunjangan bebas pajak tahunan Anda, yang secara efektif menggandakan jumlah keuntungan yang dapat Anda peroleh sebelum dikenai pajak capital gain.

Berapa tunjangan pajak capital gain tahunan di Inggris?

Di Inggris, ada tunjangan bebas pajak tahunan untuk keuntungan modal. Pada tahun pajak 2021/2022, tunjangannya adalah £12.300. Artinya, Anda bisa mendapatkan keuntungan hingga jumlah ini tanpa dikenai pajak capital gain.

Apa itu pajak capital gain atas saham di Inggris?

Pajak keuntungan modal atas saham di Inggris adalah pajak yang dikenakan atas keuntungan yang diperoleh dari penjualan saham atau investasi lainnya. Ketika Anda menjual saham atau investasi dengan harga yang lebih tinggi dari harga yang Anda bayarkan, Anda dikatakan telah memperoleh keuntungan modal. Keuntungan ini dikenakan pajak.